近期的廉署案例 (商界)


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2022年8月
廉署起诉四人涉嫌诈骗按揭贷款共约1,300万元廉政公署今日(8月16日)分案起诉四名按揭贷款申请人,控告他们涉嫌虚报职业及薪金,诈骗一间财务公司向他们批出贷款共约1,300万元。四名被告为按揭贷款申请人,年龄介乎49岁至57岁。张良、彭雪燕、杨佩红及司徒犟生被控共五项欺诈罪罪名,违反《盗窃罪条例》第16A(1)条。各人已获廉署准予保释,以待星期四(8月18日)在东区裁判法院答辩。廉署调查源于贪污投诉,完成调查后向律政司徵询法律意见,并按有关法律意见落案起诉该四名人士。首三宗涉及张良、彭雪燕及杨佩红的案件被指发生于2018年6月至2019年1月,三人当时透过两间财务中介公司向华侨永亨信用财务有限公司(永亨财务)申请按揭贷款。有关控罪指三人涉嫌各自与其他人士一同向永亨财务伪称,她们分別是一间公司和一间教育中心的高级经理,以及一间物流公司的经理,月薪由8.5万元至15万元不等,并意图诈骗而诱使永亨财务批出三笔由170万元至约380万元的按揭贷款,而导致她们获得利益或永亨财务蒙受不利。司徒犟生的案件被指发生于2018年5月至8月,当时他为其父亲所持有的一个物业透过另外一间财务中介公司,先后向永亨财务申请按揭贷款和装修贷款。该两项控罪指司徒犟生涉嫌与其他人士,一同向永亨财务伪称他是一间工程公司的工程总监,月薪逾20万元,并意图诈骗而诱使永亨财务向他批出310万元的按揭贷款及80万元的装修贷款,而导致他获得利益或永亨财务蒙受不利。永亨财务在廉署调查案件期间提供全面协助。
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2022年8月
遭廉署起诉找换店前店长承认使用载有虚假陈述文件涉750万元匯款廉政公署早前落案起诉一名找换店前店长,控告他以多份载有虚假资料的匯款申请书欺骗该店,讹称一名顾客在匯款前已结清匯款金额,涉逾750万元。被告今日(8月12日) 在西九龙裁判法院承认控罪。欧阳献,28岁,许氏兄弟外币找换有限公司(许氏兄弟)前店长,承认共九项代理人意图欺骗其主事人而使用文件罪名,违反《防止贿赂条例》第9(3)条。他另外一项相类罪行则获控方不提证供起诉。暂委裁判官曾庆东将案件押后至8月26日判刑,以待索取被告的背景报告。被告暂时还押惩教署看管。被告于案发时是许氏兄弟店长,负责监督荃湾一间分店的营运。在处理匯款时,该分店职员需向许氏兄弟呈交匯款申请书,交代匯款详情。根据公司规定,许氏兄弟会在顾客缴清匯款额后方处理匯款。案情透露,被告于2020年11月23日至2021年1月4日期间,先后九次向许氏兄弟提交共16份匯款申请书,要求为一名顾客匯款共逾750万元。被告在每份申请书上均讹称匯款人已以现金结清匯款额。廉署调查发现,该顾客并沒有在匯款前结清匯款额,而是在许氏兄弟完成处理每笔匯款后才缴付部分款项。如许氏兄弟知悉此事,便不会处理相关匯款申请。截至2021年1月4日,该顾客尚欠许氏兄弟逾200万元。许氏兄弟在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由廉署人员陈嘉敬及胡康琪代表出庭。
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2022年8月
廉署起诉制钮商前合伙人及保险经纪涉嫌夸大保费诈骗廉政公署今日(8月11日)落案起诉一名钮扣制造商前合伙人及一名保险代理,控告他们涉嫌串谋诈骗该制造商,就其逐年续保的产品责任保险保单,支付遭夸大的保费,六年保费共涉47万元。梁国伟,46岁,德耀五金钮扣有限公司(德耀)前合伙人;及陆锦伟,60岁,美亚保险香港有限公司(美亚)保险代理,同被控六项串谋诈骗罪名,违反普通法。二人已获廉署准予保释,以待下星期一(8月15日)在东区裁判法院答辩。廉署早前接获保险业监管局(保监局)转介贪污投诉遂展开调查,完成调查后向律政司徵询法律意见,并按有关法律意见落案起诉两名被告。本案于2013年10月至2018年11月期间发生,当时梁国伟是德耀合伙人,持有该公司一半股份。德耀向美亚购买产品责任保险保单,陆锦伟为保单经手代理。上述期间,美亚就德耀逐年续保的保单,向陆锦伟发出六份续保报价单。根据美亚的政策,陆锦伟可以代表美亚向德耀收取保费,从中扣减其佣金,再将剩余款项交予美亚。控罪指梁国伟及陆锦伟一同串谋诈骗德耀,即不诚实地向德耀伪称,该公司向美亚购买的产品责任保险保单,2013年至2019年的保费共逾47万元,从而导致和诱使德耀向陆锦伟一间公司支付有关保费。廉署调查显示,陆锦伟涉嫌于案发期间夸大相关保费共逾17万元并把款项交给梁国伟。保监局及美亚在廉署调查案件期间提供全面协助。
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2022年8月
遭廉署起诉两前保险代理人诈骗佣金及赔偿70万元判刑廉政公署早前落案起诉两名前保险代理人,控告他们虚报九名投保人的职业及收入,并于对方成功投保后讹称他们受伤,诈骗一间保险公司发放佣金及赔偿共约70万元。两名被告今日(8月5日)在区域法院分别判监18个月及160小时社会服务令。梁景麒,36岁,友邦保险(国际)有限公司(友邦保险)前保险代理人,被判入狱18个月。他早前承认五项欺诈罪名,违反《盗窃罪条例》第16A条;及四项串谋诈骗罪名,违反普通法。同案被告余胜贤,36岁,友邦保险前保险代理人,与梁景麒同被控一项串谋诈骗罪名。他早前认罪,今被判处须履行160小时社会服务。法官林嘉欣斥责被告违反诚信,并在向梁景麒判刑时称,决定以监禁30个月为量刑起点,考虑到他认罪及已向前雇主归还涉案款项,故将刑期扣减至18个月。法官又考虑余胜贤在案中扮演较轻角色,故向他判处社会服务令。案情透露,友邦保险为客户提供不同保险产品,在处理投保申请时,会考虑客户的职业、年薪及病历等。本案于2016年7月至2018年7月期间发生。梁景麒当时任职友邦保险的保险代理人,他于2017年12月获晋升为小组经理后可获取上线佣金。余胜贤是梁景麒的下线保险代理人。案情透露,梁景麒曾独自或串谋余胜贤、另一名下线保险代理人及四名投保人诈骗友邦保险,在九份保单申请中虚报投保人职业及每月收入。友邦保险批准该九份保单申请,以及向梁景麒及其下线保险代理人支付佣金共约95,000元。廉署调查发现,有关人士在相关保险索偿中虚报该等投保人受伤,导致友邦保险向投保人支付保险赔偿共约600,000元。廉署早前接获贪污投诉遂展开调查,完成调查后向律政司征询法律意见,并按有关法律意见落案起诉梁景麒及余胜贤。上述部份投保人及下线保险代理人早前亦被廉署分案起诉并承认控罪,案件将于8月中判刑。友邦保险在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由检控官毛倩倩代表出庭,并由廉署人员马健文协助。廉署将继续与业界合作,向保险公司及保险从业员推广诚信及防贪信息,并编制指南以协助保险公司加强防贪能力,内容涵盖主要营运范畴例如核实代理人佣金及理赔。廉署为保险业特设的网站专页《保险公司防贪指南》
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2022年8月
遭廉署起诉保险顾问公司前经理承认欺诈推荐费候判廉政公署早前落案起诉一名保险顾问公司前经理,控告她讹称丈夫推荐多名客户购买18份保单,诱使该公司向其丈夫发放推荐费共逾1.9万元。被告今日(8月4日)在东区裁判法院承认控罪。彭惠珍,52岁,先机保险顾问有限公司(先机保险)前销售经理,承认7项欺诈罪名,违反《盗窃罪条例》第16A条。她另外三项相类罪行获控方不提证供起诉。主任裁判官严舜仪将案件押后至8月18日判刑,以待索取被告的背景及社会服务令报告。被告暂时还押惩教署看管。案情透露,保险顾问公司先机保险案发时协助客户购买各类保单,包括僱员赔偿、公众责任保险及汽车保险等。如客户成功投保,先机保险会获保险公司支付佣金。先机保险容许其销售经理招揽推荐人向公司推荐客户,并会按成功介绍个案,向推荐人发放推荐费。被告于2018年4月招揽其丈夫作为推荐人。被告承认于2018年7月至2020年8月期间,向先机保险伪称其丈夫是七名投保人共18份保单的推荐人。先机保险因而遭诱使向被告的丈夫发放推荐费共逾1.9万元。廉署调查显示,上述投保人均不认识被告的丈夫。他们就其保险申请,只曾接触被告。如先机保险知道被告丈夫并沒有推荐该等投保人,便不会就他们的保单向被告丈夫发放推荐费。廉署早前接获贪污投诉遂展开调查,先机保险在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由廉署人员梁国栋代表出庭。

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