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个案研究
未经主事人许可接受报酬
一名客户经理负责管理客户的投资账户。他的其中一名相熟客户是他的前僱主，基于二人的关係，客户经理为该客户优先提供最新的投资信息和执行他的投资交易。这名相熟客户的投资因此获利丰厚，于是便私下向客户经理提供奖赏作为报酬，客户经理亦欣然接受。其后市况逆转，该客户的投资严重亏损。他在一次会面期间向客户经理大表不满；在场的客户经理主管对二人关係起疑，决定彻查事件。客户经理承认曾经接受该客户提供的利益。
个案分析
在本案例中，客户经理身为银行（主事人）的僱员（代理人），未经银行许可接受相熟客户提供的奖赏（利益），作为向后者优先提供资产组合管理服务（与银行业务有关的作为）的报酬，有机会违反《防止贿赂条例》第9(1) 条；该客户则有可能违反《防止贿赂条例》第9(2) 条。
客户经理与相熟客户的私人关係会构成利益冲突，甚至造成优待个別客户的情况，例如提供优先的资产组合管理服务。
为防止贪污及不当行为，银行应透过下列方法，加犟职员的道德意识和推广诚信文化：
- 高级管理人员清楚表明他们秉持商业道德和诚信的决心，及对违反诚信的行为採取零容忍态度；
- 在行为守则内订明所有员工必须恪守的道德标准，尤其是接受客户所提供利益的限制，并要求员工申报和避免利益冲突；及
• 定期为员工举办诚信和倡廉培训活动（包括入职和复修培训）及向所有客户（特別是非本地客户）公布银行的防贪和接受利益政策。