資源
個案研究
未經主事人許可接受報酬
一名客戶經理負責管理客戶的投資賬戶。他的其中一名相熟客戶是他的前僱主，基於二人的關係，客戶經理為該客戶優先提供最新的投資信息和執行他的投資交易。這名相熟客戶的投資因此獲利豐厚，於是便私下向客戶經理提供獎賞作為報酬，客戶經理亦欣然接受。其後市況逆轉，該客戶的投資嚴重虧損。他在一次會面期間向客戶經理大表不滿；在場的客戶經理主管對二人關係起疑，決定徹查事件。客戶經理承認曾經接受該客戶提供的利益。
個案分析
在本案例中，客戶經理身為銀行（主事人）的僱員（代理人），未經銀行許可接受相熟客戶提供的獎賞（利益），作為向後者優先提供資產組合管理服務（與銀行業務有關的作為）的報酬，有機會違反《防止賄賂條例》第9(1) 條；該客戶則有可能違反《防止賄賂條例》第9(2) 條。
客戶經理與相熟客戶的私人關係會構成利益衝突，甚至造成優待個別客戶的情況，例如提供優先的資產組合管理服務。
為防止貪污及不當行為，銀行應透過下列方法，加強職員的道德意識和推廣誠信文化：
- 高級管理人員清楚表明他們秉持商業道德和誠信的決心，及對違反誠信的行為採取零容忍態度；
- 在行為守則內訂明所有員工必須恪守的道德標準，尤其是接受客戶所提供利益的限制，並要求員工申報和避免利益衝突；及
• 定期為員工舉辦誠信和倡廉培訓活動（包括入職和複修培訓）及向所有客戶（特別是非本地客戶）公布銀行的防貪和接受利益政策。