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向亲友批出借贷

CS0018
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柏禮是一家银行的分行经理,因工作关係结识了一名于投资公司任职的客户。柏禮从客户那里得知某公司计划于下月向公众发行新股,预计股价在股票挂牌日将有三倍升幅。

 

为了筹集更多现金用作认购大量新股,柏禮遂安排太太向他所任职的银行申请一笔私人贷款,并由柏禮亲自批核,而贷款额是根据太太薪金可批出的最高限额,不过,在批核过程中柏禮一直沒有向银行申报当中的利益冲突。

个案分析

柏禮批出贷款予自己的太太,有可能触犯《银行业条例》第83条。此外,他亦有可能因为其本人、其直系亲属、其本人或其直系亲属拥有的公司,批出信贷或贷款而违反银行的行为守则1。在处理太太的信贷申请前,柏禮应遵照银行有关职员批核信贷的指引,向银行申报他与信贷申请人的关係。

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