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银行及金融业

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贷款

例子:

  • 银行职员向客户索取利益,以批出不合资格的贷款或信贷融资。
  • 银行职员接受利益,以加快处理贷款申请或延长还款期。
  • 银行职员接受贷款申请者提供的利益,以撰写对其有利的实地视察或评估报告。
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管理客户投资组合

例子:

  • 职员就管理客户的投资组合事宜,向客户索取奬金或佣金。
  • 销售职员接受利益,在配发或分派股份时偏袒某些客户。
  • 职员接受客户利益,向客户提供特別的报价或投资建议服务。
  • 金融分析员接受利益,为某些股票拟备及发布有利的研究或估值报告。
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处理机密资料

例子:

  • 职员违规接受外界人士(如债务追收公司等)的利益,在未经授权下为他们查阅客户个人资料。
  • 银行职员与按揭经纪串谋,在客户不知情下将按揭贷款转移由按揭经纪代为向银行申请,以骗取银行介绍费。
  • 职员利用预先从客户买卖盘指示得悉的资料,为自己买卖证券,从中得益。
  • 证券职员利用股价敏感资料诱使客户进行交易,操纵股票市场。
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挪用资金

例子:

  • 职员提交虚假资料,套现信贷融资的资金。
  • 职员利用虚假指示纪录或文件,侵吞客户银行帐户的资金。
  • 证券经纪挪用客户持有的股票。
  • 业务总监于供股、公开售股及配股工作中骗取分包销佣金。
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清洗黑钱

例子:

  • 职员接受不实商人提供的利益,在即使沒有足够证明文件的情况下,亦为他开立银行帐户。
  • 职员接受客户提供的利益,透过银行或投资帐户的交易协助客户进行洗黑钱活动。
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利益冲突

何谓利益冲突?

 

例子:

  • 银行职员批核亲属或私交好友申请的贷款、信用证、按揭、信用卡等。
  • 採购部职员批核由亲属及私交好友提交的标书或报价单。
  • 职员与客户建立私人业务关係或进行私人财务交易。
  • 投资代表建议客户投资在自己拥有财务权益的公司。
  • 研究部职员对本身拥有权益的公司,撰写有利的市场研究报告。
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