界別 / 行业

例子：

• 职员就管理客户的投资组合事宜，向客户索取奬金或佣金。
• 销售职员接受利益，在配发或分派股份时偏袒某些客户。
• 职员接受客户利益，向客户提供特別的报价或投资建议服务。
• 金融分析员接受利益，为某些股票拟备及发布有利的研究或估值报告。

例子：

• 职员违规接受外界人士(如债务追收公司等)的利益，在未经授权下为他们查阅客户个人资料。
• 银行职员与按揭经纪串谋，在客户不知情下将按揭贷款转移由按揭经纪代为向银行申请，以骗取银行介绍费。
• 职员利用预先从客户买卖盘指示得悉的资料，为自己买卖证券，从中得益。
• 证券职员利用股价敏感资料诱使客户进行交易，操纵股票市场。

例子:

• 职员提交虚假资料，套现信贷融资的资金。
• 职员利用虚假指示纪录或文件，侵吞客户银行帐户的资金。
• 证券经纪挪用客户持有的股票。
• 业务总监于供股、公开售股及配股工作中骗取分包销佣金。

例子:

• 职员接受不实商人提供的利益，在即使沒有足够证明文件的情况下，亦为他开立银行帐户。
• 职员接受客户提供的利益，透过银行或投资帐户的交易协助客户进行洗黑钱活动。

何谓利益冲突？

例子:

• 银行职员批核亲属或私交好友申请的贷款、信用证、按揭、信用卡等。
• 採购部职员批核由亲属及私交好友提交的标书或报价单。
• 职员与客户建立私人业务关係或进行私人财务交易。
• 投资代表建议客户投资在自己拥有财务权益的公司。
• 研究部职员对本身拥有权益的公司，撰写有利的市场研究报告。