界別 / 行業

例子：

• 職員就管理客戶的投資組合事宜，向客戶索取奬金或佣金。
• 銷售職員接受利益，在配發或分派股份時偏袒某些客戶。
• 職員接受客戶利益，向客戶提供特別的報價或投資建議服務。
• 金融分析員接受利益，為某些股票擬備及發布有利的研究或估值報告。

例子：

• 職員違規接受外界人士(如債務追收公司等)的利益，在未經授權下為他們查閱客戶個人資料。
• 銀行職員與按揭經紀串謀，在客戶不知情下將按揭貸款轉移由按揭經紀代為向銀行申請，以騙取銀行介紹費。
• 職員利用預先從客戶買賣盤指示得悉的資料，為自己買賣證券，從中得益。
• 證券職員利用股價敏感資料誘使客戶進行交易，操縱股票市場。

例子:

• 職員提交虛假資料，套現信貸融資的資金。
• 職員利用虛假指示紀錄或文件，侵吞客戶銀行帳戶的資金。
• 證券經紀挪用客戶持有的股票。
• 業務總監於供股、公開售股及配股工作中騙取分包銷佣金。

例子:

• 職員接受不實商人提供的利益，在即使沒有足夠證明文件的情況下，亦為他開立銀行帳戶。
• 職員接受客戶提供的利益，透過銀行或投資帳戶的交易協助客戶進行洗黑錢活動。

何謂利益衝突？

例子:

• 銀行職員批核親屬或私交好友申請的貸款、信用證、按揭、信用卡等。
• 採購部職員批核由親屬及私交好友提交的標書或報價單。
• 職員與客戶建立私人業務關係或進行私人財務交易。
• 投資代表建議客戶投資在自己擁有財務權益的公司。
• 研究部職員對本身擁有權益的公司，撰寫有利的市場研究報告。