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个案研究
缺乏所需资格及全面探讨而向客户提供投资意見
唐德在经纪行任职客户经理，已取得证监会牌照，可替客户进行股票买卖。由于公司锐意拓展期货业务，急需增聘人手，唐德便受命申領期货经纪牌照，但公司从无考虑他是否拥有註册所需的资格。
唐德为应付牌照申请，便向期货交易部门的同事借阅大量參考资料，对期货买卖略知一二。一日，唐德的熟客哥顿向他查询买卖指數期权的情况，他虽然还未取得有关牌照，却满怀自信地向哥顿提供买卖指數期权的意見，其后甚至接受哥顿的买盘。
个案分析
唐德未经细心研究，或考虑客户的投资目标，便向客户作出投资建议，有违*操守准则。并且，他在未取得有关牌照前，便向客户建议买卖指數期权及接受买盘，更触犯了《证券及期货条例》。唐德的魯莽行为也会对公司造成损害，因为根据监管规定，公司对员工的行为必须负上最后责任。而公司沒有确保唐德拥有适当资格和经验去履行新职责，本身也违反了操守准则，可能受到监管机构的处罚。
*註：操守准则指证券及期货事务监察委员会持牌人或註册人操守准则、企业融资顾问操守准则和基金经理操守准则。