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个案研究
忽略风险因素
威廉是一名基金经理，专责管理多只属低风险投资的单位信託基金。由于公司内各基金经理之间的竞争激烈，威廉锐意于短期内令他旗下的单位信託基金成为公司的「皇牌」。
虽然基金的投资组合已订明是低风险，但威廉却将颇大部分资金投放于亚洲多个新兴市场，忽略区内经济已呈现倒退的警号，他甚至向基金信託人解释某些国家的经济困境很快便会过去。未几，金融风暴席捲亚洲，令多个股票市场大幅下挫，威廉所管理的单位信託基金因而遭受严重亏损。
个案分析
威廉为其管理的单位信託基金作出投资决定时，沒有顾虑到客户所愿意承担的风险，这样做不单罔顾客户的投资目标，还把他们的利益作赌注，未能履行受信责任，违反了*操守准则。
*註：操守准则指证券及期货事务监察委员会持牌人或註册人操守准则、企业融资顾问操守准则和基金经理操守准则。