三：貪污陷阱
短片十：不速之客
分析要點
家明
- ● 若懷疑Fernando清洗黑錢，應立刻向管理層報告，以便向當局匯報。否則，若發現Fernando利用此途徑清洗黑錢，家明將有機會被控觸犯《有組織及嚴重罪行條例》及《販毒（追討得益）條例》。
- ● Fernando欲授權家明在保險文件上簽名，家明應拒絕其要求，以免違反銀行內部守則。
- ● 如向銀行提交的保險文件中，涉及冒簽或其他虛假資料以欺騙銀行，更會觸犯《防止賄賂條例》第9(3)條及《銀行業條例》第123條。
Fernando及黃先生
- ● Fernando利用購買保險清洗黑錢，會觸犯《有組織及嚴重罪行條例》及《販毒（追討得益）條例》。
- ● 若黃先生協助Fernando引誘家明清洗黑錢，亦同樣觸犯相關法例。
銀行
- ● 應根據金管局防止清洗黑錢的指引，制定內部監控系統，防範清洗黑錢活動，維護香港作為國際金融中心的聲譽。