誠信焦點
近期的廉署案例 (商界)
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2023年6月遭廉署起訴女子承認詐騙按揭貸款570萬元判囚22個月廉政公署調查一宗貪污案件時，揭發一名按揭貸款申請人以詐騙手段向兩間財務公司騙取物業貸款共570萬元。被告今日(6月29日)在區域法院承認控罪，判囚22個月。張佩珊，47歲，承認兩項串謀詐騙罪名，違反普通法。暫委法官嚴舜儀判刑時稱，被告以欺詐手段取得貸款，案情嚴重，須判處阻嚇性刑罰。案情透露，被告2011年購入一個物業，其後於2014年12月把物業抵押給一間財務公司永豐信貸有限公司(永豐)，取得一筆約330萬元的按揭貸款(貸款一)。她於2014年12月至2015年4月期間，經一名貸款中介人先後向另外兩間財務公司就該物業申請兩筆二次按揭貸款(二按)。為申請該兩筆二按貸款，被告在該貸款中介人安排及協助下，向環球信譽財務有限公司(環球信譽)提交貸款一的協議書副本，而該協議書經揑改，指貸款一的金額為124萬元。她其後又以同樣手法，向中金投集團有限公司(中金投)訛稱貸款一的金額為80萬元。環球信譽及中金投相信被告提交的文件真確無誤，分別向她批出二按貸款240萬元及330萬元。廉署接獲貪污投訴遂展開調查，發現案發時上述物業的市值估價約430萬元至540萬元。如環球信譽及中金投知道被告所提交的貸款一協議書屬虛假，便不會在實際累積貸款金額超過物業市值估價的情況下，向被告批出二按貸款。調查亦發現，被告獲環球信譽及中金投發放二按貸款後，將其中逾59萬元當作「茶錢」轉交該貸款中介人。環球信譽、中金投及永豐在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由高級檢控官廖偉雄代表出庭，並由廉署人員林慧珍協助。 29
2023年6月再有三名「三跑」前「工頭」被廉署起訴涉向80名工人收賄廉政公署昨日(6月28日)落案起訴香港國際機場第三跑道項目(「三跑」項目)分判商三名前「工頭」，涉嫌向超過80名建築工人收賄共逾80萬元，以協助工人獲分判商聘用和繼續受聘。其中一名「工頭」涉嫌收賄逾70萬元，並妨礙司法公正，指示工人向廉署報稱沒有提供賄款。鄧國梁，48歲；江法，55歲；及丁仕棠，61歲，同為德鑄工程有限公司(德鑄)前「工頭」，昨日分案被落案起訴共30項罪名，即25項代理人接受利益；三項串謀使代理人接受利益；一項串謀作出傾向並意圖妨礙司法公正的作為；以及一項勒索。三名被告已獲廉署准予保釋，以待明日(6月30日)在西九龍裁判法院應訊。江法及丁仕棠將進行答辯，控方稍後會申請將鄧國梁的案件轉介區域法院答辯。廉署近年採取連串執法行動，打擊向建築工人收受非法回佣的貪污行為，就「三跑」項目累計落案起訴26人，被告主要為分判商「工頭」，向逾130名工人收賄共逾140萬元。早前被落案起訴的23名「三跑」項目總承建商及分判商前僱員，其中18人認罪或經審訊被定罪，判囚最高16個月，另有三人尚待答辯或審訊。廉署發言人呼籲建築工人切勿啞忍貪污，建築工人如被索賄以換取獲聘機會，應拒絕並向廉署舉報。廉署24小時舉報貪污熱線：25 266 366。廉署已推出一系列宣傳及教育工作，包括全新網上短片「非法回佣唔好忍 舉報貪污唔好等」重點向建築工人宣傳「切勿提供非法回佣」反貪訊息。昨日被落案起訴的三名被告案發時為德鑄「工頭」，德鑄是「三跑」項目分判商，負責招聘建築工人進行各類工程。首案被告鄧國梁涉嫌於2020年6月至2021年3月期間，串謀另外兩名「工頭」及其他工人，使鄧國梁與該兩名「工頭」向約80名木工、雜工、索具裝配工人及電工，收受每個工作天40元至400元賄款，共約70萬元。鄧國梁又涉嫌向其中一名「工頭」收受每個工作天100元至200元賄款，涉款約14,000元。另外，鄧國梁亦涉嫌串謀該名「工頭」，指示部分工人向廉署人員作出虛假陳述，報稱自己並沒有向二人提供賄款。次案被告江法，涉嫌於2021年3月至2022年4月期間，向兩名木工收賄共逾66,000元，以及以恫嚇方式要求其中一名木工就其工作每天支付300元。餘下案件被告丁仕棠涉嫌於2022年3月至6月期間，向兩名工人收受賄款共逾22,000元。廉署調查顯示，三名被告涉嫌向工人收賄，以協助他們受僱或繼續受僱於德鑄，或因應收取的賄款分配其工作和管理他們。香港機場管理局、有關總承建商中國水電–中國電建–保華–建信聯營及德鑄在廉署調查案件期間提供全面協助。 27
2023年6月分判商誇大運費以差額當「甜頭」賄物流公司經理遭廉署起訴罪成候判廉政公署早前落案起訴一名物流分判商誇大運費，將差額當「甜頭」行賄物流公司經理以維持良好關係及獲取優待，涉多份外判物流訂單共值約170萬港元。被告今日(6月27日)在西九龍裁判法院被裁定罪名成立。廖觀明，55歲，豐榮物流有限公司(豐榮)唯一董事兼股東，被裁定一項串謀使代理人接受利益罪名成立，違反《防止賄賂條例》第9(1)(b)條及《刑事罪行條例》第159A條。暫委裁判官莊保兒將案件押後至7月11日判刑，以待索取被告的背景報告。被告還押懲教署看管。案情透露，豐榮自2018年4月起受達通國際陸運有限公司(達通)委託為分判商，為達通母公司嘉里物流聯網有限公司(嘉里物流)的顧客提供跨境物流服務。2018年4月至2021年4月期間，達通外判多份訂單予豐榮，訂單涉款共約170萬港元。相關訂單由嘉里物流另一間子公司一名經理負責判授。廉署接獲貪污投訴展開調查，發現被告串謀豐榮生意夥伴及該名嘉里物流子公司經理誇大付款單上的運費，並把逾12萬元人民幣差額交予該名經理，藉此與對方維持良好關係，以及從達通獲取更多物流訂單。嘉里物流在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由高級檢控官馬嘉娜代表出庭，並由廉署人員吳祉成協助。 27
2023年6月廉署調查貪污揭六中小企涉嫌詐騙「百分百擔保特惠貸款」1,900萬元廉政公署調查一宗貪污案件時，揭發六名中小企董事或經營者涉嫌串謀他人虛報公司營業額和僱員薪酬，詐騙一間銀行向該六間中小企批出「百分百擔保特惠貸款」共約1,900萬元，昨日(6月26日)分案起訴六人。六名被告年齡介乎44歲至64歲，各被控一項串謀詐騙罪名，違反普通法。他們分別為Candice Yan & Co.經營者殷海虹；龍運汽車大中華有限公司董事兼股東馮錦輝；浩麟通信網絡有限公司董事兼股東譚瑞群；Hongkong Precreate Trading Co., Limited董事黃展輝；圓力開鎖服務中心經營者黃迦南，以及喜洋國際有限公司董事兼股東胡挺。各被告已獲廉署准予保釋，明日(6月28日)在東區裁判法院應訊，控方將向法院申請將案件轉介區域法院答辯。香港按證保險有限公司(按證保險公司)於2020年4月，在中小企融資擔保計劃下推出「百分百擔保特惠貸款」，就貸款機構向中小企批出的貸款，由政府提供全數擔保，以緩解中小企在新型冠狀病毒疫情下的現金流壓力。案發時，「百分百擔保特惠貸款」的最高貸款額為中小企六個月的僱員薪金及租金開支總和，以400萬元為上限。合資格申請的中小企必須符合特定要求，包括於2019年年底前已經在港營業最少三個月，以及自2020年2月起的營業額較2019年的任何一個季度的平均每月營業額下跌至少三成。申請企業須向貸款機構提交相關證明文件。渣打銀行(香港)有限公司(渣打銀行)為其中一間參與計劃的貸款機構，在確認接獲的申請符合資格後，會將申請轉交按證保險公司作最終覆核及批出擔保。六名被告涉嫌於2020年4月至9月期間，各自串謀其他人士詐騙渣打銀行，不誠實地偽稱就「百分百擔保特惠貸款」申請所提交的公司營業額和僱員薪酬證明文件均屬真確無誤，誘使和致使渣打銀行向該六間中小企批出六筆貸款共約1,900萬元，每筆由逾100萬元至400萬元不等。廉署接獲貪污投訴遂展開調查，發現相關證明文件均屬虛假，部分涉案中小企並拖欠還款。相關貪污調查仍在進行，廉署不排除再有進一步執法行動。按證保險公司及渣打銀行在廉署調查案件期間提供全面協助。廉署為不同行業提供誠信培訓及製作防貪資源，並提醒業務經營者切勿以貪污或不法手段營商。中小企經營者可瀏覽香港商業道德發展中心的「中小企及初創」專題網頁以了解更多。 26
2023年6月廉署起訴中介人涉嫌行賄銀行經理代客開戶廉政公署昨日(6月25日)落案起訴一名中介公司總經理，涉嫌行賄一名銀行經理以協助客戶在該銀行開立公司帳戶。被告今日(6月26日)被帶往東區裁判法院應訊。李雄偉，33歲，深圳市滙騰商務咨詢有限公司(滙騰)總經理，被控兩項向代理人提供利益罪名，違反《防止賄賂條例》第9(2)(a)條。被告今日無須答辯，主任裁判官徐綺薇將案件押後至8月7日再提訊，並批准被告保釋。顧問公司滙騰的業務是轉介內地客戶在香港銀行開立公司帳戶，被告為其總經理，於今年4月曾到中信銀行(國際)有限公司(信銀國際)一間分行查詢申請開戶事宜，獲悉非香港居民申請開立公司帳戶，須繳付特別手續費10,000港元。被告曾要求該分行的經理豁免有關收費，但遭拒絕。被告涉嫌於今年4月14日及6月23日，向該名分行經理提供利益，以協助他轉介的開戶申請獲批核，每次賄款為7,000元人民幣。廉署接獲信銀國際的貪污投訴展開調查，發現被告涉嫌曾向該分行經理表示，會就每個成功開立公司帳戶的申請，向銀行職員提供「茶錢」7,000元人民幣。信銀國際在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由廉署人員劉燕燕代表出庭。廉署提醒業務經營者，切勿行賄銀行職員以獲取服務。廉署早前推出全新《銀行防貪指南》，協助銀行管理其主要營運範疇包括開戶及轉介業務的的貪污風險，提升銀行的防貪能力。廉署亦推出「銀行業誠信推廣計劃」，協助前線銀行職員了解常見的貪污陷阱，與業界共建廉潔文化。
2023年6月遭廉署起訴女子承認詐騙按揭貸款570萬元判囚22個月廉政公署調查一宗貪污案件時，揭發一名按揭貸款申請人以詐騙手段向兩間財務公司騙取物業貸款共570萬元。被告今日(6月29日)在區域法院承認控罪，判囚22個月。張佩珊，47歲，承認兩項串謀詐騙罪名，違反普通法。暫委法官嚴舜儀判刑時稱，被告以欺詐手段取得貸款，案情嚴重，須判處阻嚇性刑罰。案情透露，被告2011年購入一個物業，其後於2014年12月把物業抵押給一間財務公司永豐信貸有限公司(永豐)，取得一筆約330萬元的按揭貸款(貸款一)。她於2014年12月至2015年4月期間，經一名貸款中介人先後向另外兩間財務公司就該物業申請兩筆二次按揭貸款(二按)。為申請該兩筆二按貸款，被告在該貸款中介人安排及協助下，向環球信譽財務有限公司(環球信譽)提交貸款一的協議書副本，而該協議書經揑改，指貸款一的金額為124萬元。她其後又以同樣手法，向中金投集團有限公司(中金投)訛稱貸款一的金額為80萬元。環球信譽及中金投相信被告提交的文件真確無誤，分別向她批出二按貸款240萬元及330萬元。廉署接獲貪污投訴遂展開調查，發現案發時上述物業的市值估價約430萬元至540萬元。如環球信譽及中金投知道被告所提交的貸款一協議書屬虛假，便不會在實際累積貸款金額超過物業市值估價的情況下，向被告批出二按貸款。調查亦發現，被告獲環球信譽及中金投發放二按貸款後，將其中逾59萬元當作「茶錢」轉交該貸款中介人。環球信譽、中金投及永豐在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由高級檢控官廖偉雄代表出庭，並由廉署人員林慧珍協助。 29
2023年6月再有三名「三跑」前「工頭」被廉署起訴涉向80名工人收賄廉政公署昨日(6月28日)落案起訴香港國際機場第三跑道項目(「三跑」項目)分判商三名前「工頭」，涉嫌向超過80名建築工人收賄共逾80萬元，以協助工人獲分判商聘用和繼續受聘。其中一名「工頭」涉嫌收賄逾70萬元，並妨礙司法公正，指示工人向廉署報稱沒有提供賄款。鄧國梁，48歲；江法，55歲；及丁仕棠，61歲，同為德鑄工程有限公司(德鑄)前「工頭」，昨日分案被落案起訴共30項罪名，即25項代理人接受利益；三項串謀使代理人接受利益；一項串謀作出傾向並意圖妨礙司法公正的作為；以及一項勒索。三名被告已獲廉署准予保釋，以待明日(6月30日)在西九龍裁判法院應訊。江法及丁仕棠將進行答辯，控方稍後會申請將鄧國梁的案件轉介區域法院答辯。廉署近年採取連串執法行動，打擊向建築工人收受非法回佣的貪污行為，就「三跑」項目累計落案起訴26人，被告主要為分判商「工頭」，向逾130名工人收賄共逾140萬元。早前被落案起訴的23名「三跑」項目總承建商及分判商前僱員，其中18人認罪或經審訊被定罪，判囚最高16個月，另有三人尚待答辯或審訊。廉署發言人呼籲建築工人切勿啞忍貪污，建築工人如被索賄以換取獲聘機會，應拒絕並向廉署舉報。廉署24小時舉報貪污熱線：25 266 366。廉署已推出一系列宣傳及教育工作，包括全新網上短片「非法回佣唔好忍 舉報貪污唔好等」重點向建築工人宣傳「切勿提供非法回佣」反貪訊息。昨日被落案起訴的三名被告案發時為德鑄「工頭」，德鑄是「三跑」項目分判商，負責招聘建築工人進行各類工程。首案被告鄧國梁涉嫌於2020年6月至2021年3月期間，串謀另外兩名「工頭」及其他工人，使鄧國梁與該兩名「工頭」向約80名木工、雜工、索具裝配工人及電工，收受每個工作天40元至400元賄款，共約70萬元。鄧國梁又涉嫌向其中一名「工頭」收受每個工作天100元至200元賄款，涉款約14,000元。另外，鄧國梁亦涉嫌串謀該名「工頭」，指示部分工人向廉署人員作出虛假陳述，報稱自己並沒有向二人提供賄款。次案被告江法，涉嫌於2021年3月至2022年4月期間，向兩名木工收賄共逾66,000元，以及以恫嚇方式要求其中一名木工就其工作每天支付300元。餘下案件被告丁仕棠涉嫌於2022年3月至6月期間，向兩名工人收受賄款共逾22,000元。廉署調查顯示，三名被告涉嫌向工人收賄，以協助他們受僱或繼續受僱於德鑄，或因應收取的賄款分配其工作和管理他們。香港機場管理局、有關總承建商中國水電–中國電建–保華–建信聯營及德鑄在廉署調查案件期間提供全面協助。 27
2023年6月分判商誇大運費以差額當「甜頭」賄物流公司經理遭廉署起訴罪成候判廉政公署早前落案起訴一名物流分判商誇大運費，將差額當「甜頭」行賄物流公司經理以維持良好關係及獲取優待，涉多份外判物流訂單共值約170萬港元。被告今日(6月27日)在西九龍裁判法院被裁定罪名成立。廖觀明，55歲，豐榮物流有限公司(豐榮)唯一董事兼股東，被裁定一項串謀使代理人接受利益罪名成立，違反《防止賄賂條例》第9(1)(b)條及《刑事罪行條例》第159A條。暫委裁判官莊保兒將案件押後至7月11日判刑，以待索取被告的背景報告。被告還押懲教署看管。案情透露，豐榮自2018年4月起受達通國際陸運有限公司(達通)委託為分判商，為達通母公司嘉里物流聯網有限公司(嘉里物流)的顧客提供跨境物流服務。2018年4月至2021年4月期間，達通外判多份訂單予豐榮，訂單涉款共約170萬港元。相關訂單由嘉里物流另一間子公司一名經理負責判授。廉署接獲貪污投訴展開調查，發現被告串謀豐榮生意夥伴及該名嘉里物流子公司經理誇大付款單上的運費，並把逾12萬元人民幣差額交予該名經理，藉此與對方維持良好關係，以及從達通獲取更多物流訂單。嘉里物流在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由高級檢控官馬嘉娜代表出庭，並由廉署人員吳祉成協助。 27
2023年6月廉署調查貪污揭六中小企涉嫌詐騙「百分百擔保特惠貸款」1,900萬元廉政公署調查一宗貪污案件時，揭發六名中小企董事或經營者涉嫌串謀他人虛報公司營業額和僱員薪酬，詐騙一間銀行向該六間中小企批出「百分百擔保特惠貸款」共約1,900萬元，昨日(6月26日)分案起訴六人。六名被告年齡介乎44歲至64歲，各被控一項串謀詐騙罪名，違反普通法。他們分別為Candice Yan & Co.經營者殷海虹；龍運汽車大中華有限公司董事兼股東馮錦輝；浩麟通信網絡有限公司董事兼股東譚瑞群；Hongkong Precreate Trading Co., Limited董事黃展輝；圓力開鎖服務中心經營者黃迦南，以及喜洋國際有限公司董事兼股東胡挺。各被告已獲廉署准予保釋，明日(6月28日)在東區裁判法院應訊，控方將向法院申請將案件轉介區域法院答辯。香港按證保險有限公司(按證保險公司)於2020年4月，在中小企融資擔保計劃下推出「百分百擔保特惠貸款」，就貸款機構向中小企批出的貸款，由政府提供全數擔保，以緩解中小企在新型冠狀病毒疫情下的現金流壓力。案發時，「百分百擔保特惠貸款」的最高貸款額為中小企六個月的僱員薪金及租金開支總和，以400萬元為上限。合資格申請的中小企必須符合特定要求，包括於2019年年底前已經在港營業最少三個月，以及自2020年2月起的營業額較2019年的任何一個季度的平均每月營業額下跌至少三成。申請企業須向貸款機構提交相關證明文件。渣打銀行(香港)有限公司(渣打銀行)為其中一間參與計劃的貸款機構，在確認接獲的申請符合資格後，會將申請轉交按證保險公司作最終覆核及批出擔保。六名被告涉嫌於2020年4月至9月期間，各自串謀其他人士詐騙渣打銀行，不誠實地偽稱就「百分百擔保特惠貸款」申請所提交的公司營業額和僱員薪酬證明文件均屬真確無誤，誘使和致使渣打銀行向該六間中小企批出六筆貸款共約1,900萬元，每筆由逾100萬元至400萬元不等。廉署接獲貪污投訴遂展開調查，發現相關證明文件均屬虛假，部分涉案中小企並拖欠還款。相關貪污調查仍在進行，廉署不排除再有進一步執法行動。按證保險公司及渣打銀行在廉署調查案件期間提供全面協助。廉署為不同行業提供誠信培訓及製作防貪資源，並提醒業務經營者切勿以貪污或不法手段營商。中小企經營者可瀏覽香港商業道德發展中心的「中小企及初創」專題網頁以了解更多。 26
2023年6月廉署起訴中介人涉嫌行賄銀行經理代客開戶廉政公署昨日(6月25日)落案起訴一名中介公司總經理，涉嫌行賄一名銀行經理以協助客戶在該銀行開立公司帳戶。被告今日(6月26日)被帶往東區裁判法院應訊。李雄偉，33歲，深圳市滙騰商務咨詢有限公司(滙騰)總經理，被控兩項向代理人提供利益罪名，違反《防止賄賂條例》第9(2)(a)條。被告今日無須答辯，主任裁判官徐綺薇將案件押後至8月7日再提訊，並批准被告保釋。顧問公司滙騰的業務是轉介內地客戶在香港銀行開立公司帳戶，被告為其總經理，於今年4月曾到中信銀行(國際)有限公司(信銀國際)一間分行查詢申請開戶事宜，獲悉非香港居民申請開立公司帳戶，須繳付特別手續費10,000港元。被告曾要求該分行的經理豁免有關收費，但遭拒絕。被告涉嫌於今年4月14日及6月23日，向該名分行經理提供利益，以協助他轉介的開戶申請獲批核，每次賄款為7,000元人民幣。廉署接獲信銀國際的貪污投訴展開調查，發現被告涉嫌曾向該分行經理表示，會就每個成功開立公司帳戶的申請，向銀行職員提供「茶錢」7,000元人民幣。信銀國際在廉署調查案件期間提供全面協助。控方今日由廉署人員劉燕燕代表出庭。廉署提醒業務經營者，切勿行賄銀行職員以獲取服務。廉署早前推出全新《銀行防貪指南》，協助銀行管理其主要營運範疇包括開戶及轉介業務的的貪污風險，提升銀行的防貪能力。廉署亦推出「銀行業誠信推廣計劃」，協助前線銀行職員了解常見的貪污陷阱，與業界共建廉潔文化。