诚信焦点
近期的廉署案例 (商界)
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2023年6月遭廉署起诉女子承认诈骗按揭贷款570万元判囚22个月廉政公署调查一宗贪污案件时，揭发一名按揭贷款申请人以诈骗手段向两间财务公司骗取物业贷款共570万元。被告今日(6月29日)在区域法院承认控罪，判囚22个月。张佩珊，47岁，承认两项串谋诈骗罪名，违反普通法。暂委法官严舜仪判刑时称，被告以欺诈手段取得贷款，案情严重，须判处阻吓性刑罚。案情透露，被告2011年购入一个物业，其后于2014年12月把物业抵押给一间财务公司永丰信贷有限公司(永丰)，取得一笔约330万元的按揭贷款(贷款一)。她于2014年12月至2015年4月期间，经一名贷款中介人先后向另外两间财务公司就该物业申请两笔二次按揭贷款(二按)。为申请该两笔二按贷款，被告在该贷款中介人安排及协助下，向环球信誉财务有限公司(环球信誉)提交贷款一的协议书副本，而该协议书经揑改，指贷款一的金额为124万元。她其后又以同样手法，向中金投集团有限公司(中金投)讹称贷款一的金额为80万元。环球信誉及中金投相信被告提交的文件真确无误，分別向她批出二按贷款240万元及330万元。廉署接获贪污投诉遂展开调查，发现案发时上述物业的市值估价约430万元至540万元。如环球信誉及中金投知道被告所提交的贷款一协议书属虚假，便不会在实际累积贷款金额超过物业市值估价的情况下，向被告批出二按贷款。调查亦发现，被告获环球信誉及中金投发放二按贷款后，将其中逾59万元当作「茶钱」转交该贷款中介人。环球信誉、中金投及永丰在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由高级检控官廖伟雄代表出庭，并由廉署人员林慧珍协助。 29
2023年6月再有三名「三跑」前「工头」被廉署起诉涉向80名工人收贿廉政公署昨日(6月28日)落案起诉香港国际机场第三跑道项目(「三跑」项目)分判商三名前「工头」，涉嫌向超过80名建筑工人收贿共逾80万元，以协助工人获分判商聘用和继续受聘。其中一名「工头」涉嫌收贿逾70万元，并妨碍司法公正，指示工人向廉署报称沒有提供贿款。邓国梁，48岁；江法，55岁；及丁仕棠，61岁，同为德铸工程有限公司(德铸)前「工头」，昨日分案被落案起诉共30项罪名，即25项代理人接受利益；三项串谋使代理人接受利益；一项串谋作出倾向并意图妨碍司法公正的作为；以及一项勒索。三名被告已获廉署准予保释，以待明日(6月30日)在西九龙裁判法院应讯。江法及丁仕棠将进行答辩，控方稍后会申请将邓国梁的案件转介区域法院答辩。廉署近年採取连串执法行动，打击向建筑工人收受非法回佣的贪污行为，就「三跑」项目累计落案起诉26人，被告主要为分判商「工头」，向逾130名工人收贿共逾140万元。早前被落案起诉的23名「三跑」项目总承建商及分判商前僱员，其中18人认罪或经审讯被定罪，判囚最高16个月，另有三人尚待答辩或审讯。廉署发言人呼吁建筑工人切勿哑忍贪污，建筑工人如被索贿以换取获聘机会，应拒绝并向廉署举报。廉署24小时举报贪污热缐：25 266 366。廉署已推出一系列宣传及教育工作，包括全新网上短片「非法回佣唔好忍 举报贪污唔好等」重点向建筑工人宣传「切勿提供非法回佣」反贪讯息。昨日被落案起诉的三名被告案发时为德铸「工头」，德铸是「三跑」项目分判商，负责招聘建筑工人进行各类工程。首案被告邓国梁涉嫌于2020年6月至2021年3月期间，串谋另外两名「工头」及其他工人，使邓国梁与该两名「工头」向约80名木工、杂工、索具装配工人及电工，收受每个工作天40元至400元贿款，共约70万元。邓国梁又涉嫌向其中一名「工头」收受每个工作天100元至200元贿款，涉款约14,000元。另外，邓国梁亦涉嫌串谋该名「工头」，指示部分工人向廉署人员作出虚假陈述，报称自己并沒有向二人提供贿款。次案被告江法，涉嫌于2021年3月至2022年4月期间，向两名木工收贿共逾66,000元，以及以恫吓方式要求其中一名木工就其工作每天支付300元。余下案件被告丁仕棠涉嫌于2022年3月至6月期间，向两名工人收受贿款共逾22,000元。廉署调查显示，三名被告涉嫌向工人收贿，以协助他们受僱或继续受僱于德铸，或因应收取的贿款分配其工作和管理他们。香港机场管理局、有关总承建商中国水电–中国电建–保华–建信联营及德铸在廉署调查案件期间提供全面协助。 27
2023年6月分判商夸大运费以差额当「甜头」贿物流公司经理遭廉署起诉罪成候判廉政公署早前落案起诉一名物流分判商夸大运费，将差额当「甜头」行贿物流公司经理以维持良好关係及获取优待，涉多份外判物流订单共值约170万港元。被告今日(6月27日)在西九龙裁判法院被裁定罪名成立。廖观明，55岁，丰荣物流有限公司(丰荣)唯一董事兼股东，被裁定一项串谋使代理人接受利益罪名成立，违反《防止贿赂条例》第9(1)(b)条及《刑事罪行条例》第159A条。暂委裁判官庄保儿将案件押后至7月11日判刑，以待索取被告的背景报告。被告还押惩教署看管。案情透露，丰荣自2018年4月起受达通国际陆运有限公司(达通)委託为分判商，为达通母公司嘉里物流联网有限公司(嘉里物流)的顾客提供跨境物流服务。2018年4月至2021年4月期间，达通外判多份订单予丰荣，订单涉款共约170万港元。相关订单由嘉里物流另一间子公司一名经理负责判授。廉署接获贪污投诉展开调查，发现被告串谋丰荣生意伙伴及该名嘉里物流子公司经理夸大付款单上的运费，并把逾12万元人民币差额交予该名经理，藉此与对方维持良好关係，以及从达通获取更多物流订单。嘉里物流在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由高级检控官马嘉娜代表出庭，并由廉署人员吴祉成协助。 27
2023年6月廉署调查贪污揭六中小企涉嫌诈骗「百分百担保特惠贷款」1,900万元廉政公署调查一宗贪污案件时，揭发六名中小企董事或经营者涉嫌串谋他人虚报公司营业额和僱员薪酬，诈骗一间银行向该六间中小企批出「百分百担保特惠贷款」共约1,900万元，昨日(6月26日)分案起诉六人。六名被告年龄介乎44岁至64岁，各被控一项串谋诈骗罪名，违反普通法。他们分別为Candice Yan & Co.经营者殷海虹；龙运汽车大中华有限公司董事兼股东冯锦辉；浩麟通信网络有限公司董事兼股东谭瑞群；Hongkong Precreate Trading Co., Limited董事黄展辉；圆力开锁服务中心经营者黄迦南，以及喜洋国际有限公司董事兼股东胡挺。各被告已获廉署准予保释，明日(6月28日)在东区裁判法院应讯，控方将向法院申请将案件转介区域法院答辩。香港按证保险有限公司(按证保险公司)于2020年4月，在中小企融资担保计划下推出「百分百担保特惠贷款」，就贷款机构向中小企批出的贷款，由政府提供全数担保，以缓解中小企在新型冠状病毒疫情下的现金流压力。案发时，「百分百担保特惠贷款」的最高贷款额为中小企六个月的僱员薪金及租金开支总和，以400万元为上限。合资格申请的中小企必须符合特定要求，包括于2019年年底前已经在港营业最少三个月，以及自2020年2月起的营业额较2019年的任何一个季度的平均每月营业额下跌至少三成。申请企业须向贷款机构提交相关证明文件。渣打银行(香港)有限公司(渣打银行)为其中一间参与计划的贷款机构，在确认接获的申请符合资格后，会将申请转交按证保险公司作最终覆核及批出担保。六名被告涉嫌于2020年4月至9月期间，各自串谋其他人士诈骗渣打银行，不诚实地伪称就「百分百担保特惠贷款」申请所提交的公司营业额和僱员薪酬证明文件均属真确无误，诱使和致使渣打银行向该六间中小企批出六笔贷款共约1,900万元，每笔由逾100万元至400万元不等。廉署接获贪污投诉遂展开调查，发现相关证明文件均属虚假，部分涉案中小企并拖欠还款。相关贪污调查仍在进行，廉署不排除再有进一步执法行动。按证保险公司及渣打银行在廉署调查案件期间提供全面协助。廉署为不同行业提供诚信培训及制作防贪资源，并提醒业务经营者切勿以贪污或不法手段营商。中小企经营者可浏览香港商业道德发展中心的「中小企及初创」专题网页以了解更多。 26
2023年6月廉署起诉中介人涉嫌行贿银行经理代客开户廉政公署昨日(6月25日)落案起诉一名中介公司总经理，涉嫌行贿一名银行经理以协助客户在该银行开立公司帐户。被告今日(6月26日)被带往东区裁判法院应讯。李雄伟，33岁，深圳市滙腾商务咨询有限公司(滙腾)总经理，被控两项向代理人提供利益罪名，违反《防止贿赂条例》第9(2)(a)条。被告今日无须答辩，主任裁判官徐绮薇将案件押后至8月7日再提讯，并批准被告保释。顾问公司滙腾的业务是转介内地客户在香港银行开立公司帐户，被告为其总经理，于今年4月曾到中信银行(国际)有限公司(信银国际)一间分行查询申请开户事宜，获悉非香港居民申请开立公司帐户，须缴付特別手续费10,000港元。被告曾要求该分行的经理豁免有关收费，但遭拒绝。被告涉嫌于今年4月14日及6月23日，向该名分行经理提供利益，以协助他转介的开户申请获批核，每次贿款为7,000元人民币。廉署接获信银国际的贪污投诉展开调查，发现被告涉嫌曾向该分行经理表示，会就每个成功开立公司帐户的申请，向银行职员提供「茶钱」7,000元人民币。信银国际在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由廉署人员刘燕燕代表出庭。廉署提醒业务经营者，切勿行贿银行职员以获取服务。廉署早前推出全新《银行防贪指南》，协助银行管理其主要营运范畴包括开户及转介业务的的贪污风险，提升银行的防贪能力。廉署亦推出「银行业诚信推广计划」，协助前缐银行职员了解常见的贪污陷阱，与业界共建廉洁文化。
2023年6月遭廉署起诉女子承认诈骗按揭贷款570万元判囚22个月廉政公署调查一宗贪污案件时，揭发一名按揭贷款申请人以诈骗手段向两间财务公司骗取物业贷款共570万元。被告今日(6月29日)在区域法院承认控罪，判囚22个月。张佩珊，47岁，承认两项串谋诈骗罪名，违反普通法。暂委法官严舜仪判刑时称，被告以欺诈手段取得贷款，案情严重，须判处阻吓性刑罚。案情透露，被告2011年购入一个物业，其后于2014年12月把物业抵押给一间财务公司永丰信贷有限公司(永丰)，取得一笔约330万元的按揭贷款(贷款一)。她于2014年12月至2015年4月期间，经一名贷款中介人先后向另外两间财务公司就该物业申请两笔二次按揭贷款(二按)。为申请该两笔二按贷款，被告在该贷款中介人安排及协助下，向环球信誉财务有限公司(环球信誉)提交贷款一的协议书副本，而该协议书经揑改，指贷款一的金额为124万元。她其后又以同样手法，向中金投集团有限公司(中金投)讹称贷款一的金额为80万元。环球信誉及中金投相信被告提交的文件真确无误，分別向她批出二按贷款240万元及330万元。廉署接获贪污投诉遂展开调查，发现案发时上述物业的市值估价约430万元至540万元。如环球信誉及中金投知道被告所提交的贷款一协议书属虚假，便不会在实际累积贷款金额超过物业市值估价的情况下，向被告批出二按贷款。调查亦发现，被告获环球信誉及中金投发放二按贷款后，将其中逾59万元当作「茶钱」转交该贷款中介人。环球信誉、中金投及永丰在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由高级检控官廖伟雄代表出庭，并由廉署人员林慧珍协助。 29
2023年6月再有三名「三跑」前「工头」被廉署起诉涉向80名工人收贿廉政公署昨日(6月28日)落案起诉香港国际机场第三跑道项目(「三跑」项目)分判商三名前「工头」，涉嫌向超过80名建筑工人收贿共逾80万元，以协助工人获分判商聘用和继续受聘。其中一名「工头」涉嫌收贿逾70万元，并妨碍司法公正，指示工人向廉署报称沒有提供贿款。邓国梁，48岁；江法，55岁；及丁仕棠，61岁，同为德铸工程有限公司(德铸)前「工头」，昨日分案被落案起诉共30项罪名，即25项代理人接受利益；三项串谋使代理人接受利益；一项串谋作出倾向并意图妨碍司法公正的作为；以及一项勒索。三名被告已获廉署准予保释，以待明日(6月30日)在西九龙裁判法院应讯。江法及丁仕棠将进行答辩，控方稍后会申请将邓国梁的案件转介区域法院答辩。廉署近年採取连串执法行动，打击向建筑工人收受非法回佣的贪污行为，就「三跑」项目累计落案起诉26人，被告主要为分判商「工头」，向逾130名工人收贿共逾140万元。早前被落案起诉的23名「三跑」项目总承建商及分判商前僱员，其中18人认罪或经审讯被定罪，判囚最高16个月，另有三人尚待答辩或审讯。廉署发言人呼吁建筑工人切勿哑忍贪污，建筑工人如被索贿以换取获聘机会，应拒绝并向廉署举报。廉署24小时举报贪污热缐：25 266 366。廉署已推出一系列宣传及教育工作，包括全新网上短片「非法回佣唔好忍 举报贪污唔好等」重点向建筑工人宣传「切勿提供非法回佣」反贪讯息。昨日被落案起诉的三名被告案发时为德铸「工头」，德铸是「三跑」项目分判商，负责招聘建筑工人进行各类工程。首案被告邓国梁涉嫌于2020年6月至2021年3月期间，串谋另外两名「工头」及其他工人，使邓国梁与该两名「工头」向约80名木工、杂工、索具装配工人及电工，收受每个工作天40元至400元贿款，共约70万元。邓国梁又涉嫌向其中一名「工头」收受每个工作天100元至200元贿款，涉款约14,000元。另外，邓国梁亦涉嫌串谋该名「工头」，指示部分工人向廉署人员作出虚假陈述，报称自己并沒有向二人提供贿款。次案被告江法，涉嫌于2021年3月至2022年4月期间，向两名木工收贿共逾66,000元，以及以恫吓方式要求其中一名木工就其工作每天支付300元。余下案件被告丁仕棠涉嫌于2022年3月至6月期间，向两名工人收受贿款共逾22,000元。廉署调查显示，三名被告涉嫌向工人收贿，以协助他们受僱或继续受僱于德铸，或因应收取的贿款分配其工作和管理他们。香港机场管理局、有关总承建商中国水电–中国电建–保华–建信联营及德铸在廉署调查案件期间提供全面协助。 27
2023年6月分判商夸大运费以差额当「甜头」贿物流公司经理遭廉署起诉罪成候判廉政公署早前落案起诉一名物流分判商夸大运费，将差额当「甜头」行贿物流公司经理以维持良好关係及获取优待，涉多份外判物流订单共值约170万港元。被告今日(6月27日)在西九龙裁判法院被裁定罪名成立。廖观明，55岁，丰荣物流有限公司(丰荣)唯一董事兼股东，被裁定一项串谋使代理人接受利益罪名成立，违反《防止贿赂条例》第9(1)(b)条及《刑事罪行条例》第159A条。暂委裁判官庄保儿将案件押后至7月11日判刑，以待索取被告的背景报告。被告还押惩教署看管。案情透露，丰荣自2018年4月起受达通国际陆运有限公司(达通)委託为分判商，为达通母公司嘉里物流联网有限公司(嘉里物流)的顾客提供跨境物流服务。2018年4月至2021年4月期间，达通外判多份订单予丰荣，订单涉款共约170万港元。相关订单由嘉里物流另一间子公司一名经理负责判授。廉署接获贪污投诉展开调查，发现被告串谋丰荣生意伙伴及该名嘉里物流子公司经理夸大付款单上的运费，并把逾12万元人民币差额交予该名经理，藉此与对方维持良好关係，以及从达通获取更多物流订单。嘉里物流在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由高级检控官马嘉娜代表出庭，并由廉署人员吴祉成协助。 27
2023年6月廉署调查贪污揭六中小企涉嫌诈骗「百分百担保特惠贷款」1,900万元廉政公署调查一宗贪污案件时，揭发六名中小企董事或经营者涉嫌串谋他人虚报公司营业额和僱员薪酬，诈骗一间银行向该六间中小企批出「百分百担保特惠贷款」共约1,900万元，昨日(6月26日)分案起诉六人。六名被告年龄介乎44岁至64岁，各被控一项串谋诈骗罪名，违反普通法。他们分別为Candice Yan & Co.经营者殷海虹；龙运汽车大中华有限公司董事兼股东冯锦辉；浩麟通信网络有限公司董事兼股东谭瑞群；Hongkong Precreate Trading Co., Limited董事黄展辉；圆力开锁服务中心经营者黄迦南，以及喜洋国际有限公司董事兼股东胡挺。各被告已获廉署准予保释，明日(6月28日)在东区裁判法院应讯，控方将向法院申请将案件转介区域法院答辩。香港按证保险有限公司(按证保险公司)于2020年4月，在中小企融资担保计划下推出「百分百担保特惠贷款」，就贷款机构向中小企批出的贷款，由政府提供全数担保，以缓解中小企在新型冠状病毒疫情下的现金流压力。案发时，「百分百担保特惠贷款」的最高贷款额为中小企六个月的僱员薪金及租金开支总和，以400万元为上限。合资格申请的中小企必须符合特定要求，包括于2019年年底前已经在港营业最少三个月，以及自2020年2月起的营业额较2019年的任何一个季度的平均每月营业额下跌至少三成。申请企业须向贷款机构提交相关证明文件。渣打银行(香港)有限公司(渣打银行)为其中一间参与计划的贷款机构，在确认接获的申请符合资格后，会将申请转交按证保险公司作最终覆核及批出担保。六名被告涉嫌于2020年4月至9月期间，各自串谋其他人士诈骗渣打银行，不诚实地伪称就「百分百担保特惠贷款」申请所提交的公司营业额和僱员薪酬证明文件均属真确无误，诱使和致使渣打银行向该六间中小企批出六笔贷款共约1,900万元，每笔由逾100万元至400万元不等。廉署接获贪污投诉遂展开调查，发现相关证明文件均属虚假，部分涉案中小企并拖欠还款。相关贪污调查仍在进行，廉署不排除再有进一步执法行动。按证保险公司及渣打银行在廉署调查案件期间提供全面协助。廉署为不同行业提供诚信培训及制作防贪资源，并提醒业务经营者切勿以贪污或不法手段营商。中小企经营者可浏览香港商业道德发展中心的「中小企及初创」专题网页以了解更多。 26
2023年6月廉署起诉中介人涉嫌行贿银行经理代客开户廉政公署昨日(6月25日)落案起诉一名中介公司总经理，涉嫌行贿一名银行经理以协助客户在该银行开立公司帐户。被告今日(6月26日)被带往东区裁判法院应讯。李雄伟，33岁，深圳市滙腾商务咨询有限公司(滙腾)总经理，被控两项向代理人提供利益罪名，违反《防止贿赂条例》第9(2)(a)条。被告今日无须答辩，主任裁判官徐绮薇将案件押后至8月7日再提讯，并批准被告保释。顾问公司滙腾的业务是转介内地客户在香港银行开立公司帐户，被告为其总经理，于今年4月曾到中信银行(国际)有限公司(信银国际)一间分行查询申请开户事宜，获悉非香港居民申请开立公司帐户，须缴付特別手续费10,000港元。被告曾要求该分行的经理豁免有关收费，但遭拒绝。被告涉嫌于今年4月14日及6月23日，向该名分行经理提供利益，以协助他转介的开户申请获批核，每次贿款为7,000元人民币。廉署接获信银国际的贪污投诉展开调查，发现被告涉嫌曾向该分行经理表示，会就每个成功开立公司帐户的申请，向银行职员提供「茶钱」7,000元人民币。信银国际在廉署调查案件期间提供全面协助。控方今日由廉署人员刘燕燕代表出庭。廉署提醒业务经营者，切勿行贿银行职员以获取服务。廉署早前推出全新《银行防贪指南》，协助银行管理其主要营运范畴包括开户及转介业务的的贪污风险，提升银行的防贪能力。廉署亦推出「银行业诚信推广计划」，协助前缐银行职员了解常见的贪污陷阱，与业界共建廉洁文化。