理财有「道」
银行职员诚信操守教材
三 : 贪污陷阱
短片四 : 桌面交易
分析要点
- 未得银行同意下，透过妻子投资Paul的公司，虽然最初似乎未有影响银行业务，但已构成利益冲突，违反了金管局《监管政策手册 - 行为守则》的规定。【详见守则第2.4段 : 「利益冲突」】
- 若向银行隐瞒Paul的真实财政状况，以协助其申请延迟还款，无论有否接受Paul的额外公司花红，均已违反银行内部的信贷监控政策。
- 若明知Paul利用虚假财政报告，仍协助Paul申请延迟还款，
更会触犯串谋诈骗罪。 - 透过妻子收受Paul的额外公司花红作报酬，会触犯《防止贿赂条例》第9条。
- 利用虚假财政报告，向银行申请延迟还款，已触犯诈骗罪。
- 透过国贤的妻子向国贤提供额外公司花红作报酬，已触犯《防止贿赂条例》第9条。
- Paul将公司的额外花红赠予国贤的妻子，只是掩人耳目，并未改变二人行贿受贿的事实，国贤妻子更可能因此受牵连，甚或负上刑责。